打击电诈 揪出“帮信”犯罪！

伴随着执法机关打击电信网络诈骗违法犯罪行动的持续深入，网络黑灰产业链日渐被人们所熟知。

涉案人员中有这样一群人，他们并没有直接参与电诈，甚至与电诈分子并不相识，但却因出售出租个人信息、银行账户等，最终成为电诈犯罪的一环。

近日，一起7人电诈案经小店区法院一审和市中院二审，被告人安某因诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪(简称“帮信罪”)被判处合并执行有期徒刑7年6个月，同案另两名被告人韦某、左某也因“帮信罪”分别获刑1年9个月和1年4个月。

电诈背后的黑灰产业链

只需要提供银行卡、电话卡、对公账户等给他人使用，就能轻轻松松“赚”钱，这样的“好事儿”，你会心动吗?

广西柳州青年安某一直没有找到稳定的工作，手头比较拮据。2019年底，同乡蒋某告诉他，“自己有门路，可以一起赚钱”。看安某来了兴趣，蒋某进一步“讲解”，自己用“买来的”QQ号联系生意，只要提供一张银行卡并转账回款就会获得相应的报酬。

只言片语间，安某已经明白蒋某所从事的是见不得人的勾当，但面对轻松赚钱的诱惑，他还是决定赌上一把。

于是，安某将自己的两张银行卡账号给了蒋某，成了一名“卡农”，踏进了电诈灰色产业链。从那以后，安某一发而不可收，胆子也越来越大，不但陆续认识了包括蒋某在内的5名上线，还发展了3名下线，一年时间获利48万元。

经查，下线给安某提供银行卡号和户名后，安某便会发给上线，诈骗来的赃款进账后，安某又指挥下线迅速把钱转给自己，自己再转给上线。走账过程中，安某和下线按照不同的比例抽成，到案发时，所涉账户和POS机产生的金额超过273万元。

“网络‘黑灰产’中既有‘黑’的部分也有‘灰’的部分，‘黑’可以理解为违法犯罪行为，而‘灰’是游走于违法犯罪边缘但在立法层面上没有明确规定的一些行为。”市中院刑事审判二庭法官李杰解释。

打击电诈 揪出“帮信”犯罪

近年来，电诈违法犯罪手段不断升级，电话卡、银行卡已成为不法分子的主要作案工具，而贪图蝇头小利的一些人，自觉不自觉成了这条网络黑灰产业链中“不可缺少”的一环。

“‘卡农’就是愿意出卖个人信息办理证件、银行卡的人。”李杰说，“卡农”往往经济拮据、好逸恶劳，加之法律意识淡薄、贪图小便宜，心甘情愿用自己的身份去办理公司营业执照、对公账户、U盾和手机卡等。

李杰介绍，“帮信罪”是《刑法修正案(九)》增设的罪名。在最高人民法院11月23日的新闻发布会上，一项数据引人注目：在过去的9个月里，“帮信罪”首次进入刑事案件前10名，排名第7。但“帮信”案件的激增，并不意味着这两年网络帮助犯罪行为比以前猖獗，而是原本隐藏在网络犯罪产业链中、暗中为网络犯罪摇旗呐喊、输送工具的“帮凶”，现在被“揪出来”了。

李杰提醒，通俗地讲，有朋友借用你的银行卡，并承诺有报酬，就有可能涉嫌为不法分子提供支付结算帮助;如果帮助为不法分子架设SIM卡批量呼叫设备，很可能因为电诈提供技术支持被警方依法刑拘;将人拉进微信群群聊就能获得提成，这些群则很可能是电信诈骗群;有朋友突然让你帮忙转账或提现，尤其是额度较高或与陌生账户有关，还许诺给辛苦费，也有可能涉嫌“帮信罪”。

“帮信”犯罪既害人又害己

“我知道他们买卡是拿去从事违法犯罪活动，但我以为这样做没事儿……”去年11月29日，公安小店分局坞城责任区刑警队民警办案时，落网的安某这样说。

同年11月16日9时30分，市民卢女士收到一条QQ验证消息，消息显示是女儿的名字，卢女士毫不犹豫通过了好友验证。

“女儿”告诉她，学校要强化语文、数学、化学、英语和物理这几科，而且是清华大学的老师上课，提出给自己报上名。生怕“错失良机”的卢女士赶紧加上教导处“李老师”的QQ，按照“李老师”的要求转账4.9万元。

没多久，“女儿”又发来消息，说报两期效果会更好，而且还得交教学器材押金，卢女士便又给“李老师”转账4.9万元和6.3万元。不到两个小时，卢女士便被骗走16.1万元。几天后，距太原1500公里的宁波市也有受害人报案，称在QQ上被人冒充女儿骗走4.9万元。

警方调查发现，涉案资金已通过多个账户转移，其中就有安某的支付宝账户。公安杏花岭分局反诈中心主任王宏魁告诉记者：“这种短时间、多批次、大金额的转账，很快就会被银行的反洗钱系统标记为异常交易行为，一旦有受害人报案，由于银行卡都是实名办理，登记有详细的身份信息，警方会根据资金流水方向顺线抓捕嫌疑人。”

近日，经小店区法院一审和市中院二审判定，安某的贩卡、洗钱行为与诈骗犯罪团伙存在直接勾连，对电信诈骗的“明知”程度较高，且其贩卡行为与诈骗团伙形成了一种稳定、长期的“供需”关系，介入诈骗犯罪的程度较深，不仅构成“帮信罪”，还被认定为诈骗罪共犯。

“出售自己名下‘两卡’或支付账号的人，对于账户、账号可能被用于违法犯罪行为的后果，在主观上持有一种放任态度，客观上也确实造成了受害人的重大损失。”李杰指出，对这部分人群不严厉打击，网络诈骗活动难以根绝。增设“帮信罪”罪名正是从“打早打小”“全链条打击”的角度，为打击此类犯罪提供了“大杀器”。

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